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牛刀人民币上涨只是假象为官方印钞找到借口

发布时间:2021-01-21 15:02:46 阅读: 来源:煎药机厂家

牛刀:人民币上涨只是假象 为官方印钞找到借口

等日元、英镑、加元和瑞士法郎对美元都相继贬值后,就是人民币大跌的时候,现在人民币的上涨只是假象,也根本不可能导致热钱的流入,只是为官方的印钞找到借口。

很多网友关心美元指数近期走势,那么,我们先来分析一下短期的两个时间节点:一个是4月30日至5月1日,美联储今年第二次议息,一个是5月6日至5月9日,美国第一季度的经济数据。  在议息的时间节点上,主要关注的是三个数据:失业率、非农和GDP,目前情况是,失业率是7.6%,非农人口8.8万,GDP是3%,那么,预期是多少呢?本人的预期是失业率7.4%,非农人口12万,GDP3.1%。这些数据对美联储议息产生的影响最大的是失业率,尽管伯南克表示要将失业率降到6.8%才考虑加息问题,但是,联储很多官员也同时表示只要失业率降到7.5%就要考虑加息,所以,这个数据会导致联储内部加息的呼声再次升高,会推动美元指数的上涨,但是,非农来袭可能抵消一部分上涨动能,而如果GDP突破3.1%,那么,同样会引起美元指数的上涨,因此,这个时间节点会引发美元指数站上83点。  在经济数据上,主要关注CPI,美国的CPI和中国不同,美国的CPI包括房价,而中国的CPI没有房价的权重,也就是说,成屋销售的前值是492万栋,一般认为,美国房地产已经开始复苏,成屋销售的上涨可能已经突破500万栋,这将引发房价的微幅上涨,也同时影响CPI。目前CPI的前值是2%,如果CPI涨幅超过2%,也是出现加息的信号,会导致美元指数的走强。  从非美货币的局势看,因为英镑与人民币开始有限度的互换,这个因素会导致英镑对美元的下跌,这如同去年5月26日日元和人民币签订互换协议后,导致日元对美元一直贬值一样的道理,不过,英镑不会像日元一样这么大的幅度。5月后,巴西的雷亚尔和俄罗斯的卢布对美元会走强,这个原因我在前面曾经讲过,不再赘述。对美元指数影响最大的是欧元,而欧元有可能因为债务问题再次放出黑天鹅,推动美元指数的走强。  等日元、英镑、加元和瑞士法郎对美元都相继贬值后,就是人民币大跌的时候,现在人民币的上涨只是假象,也根本不可能导致热钱的流入,只是为官方的印钞找到借口。

牛刀:中国债务没有结局只有终局  中央电视台财经评论员,财经专栏作家牛刀4月8日在其博文中表示,中国债务没有结局只有终局。  牛刀认为,债务的终极解决方案只有三条路:一是通胀,二是违约,三是对美元实行贬值。  “朱镕基当年采取的是第三种手段,最后促进了经济的持续繁荣。第一条路显然行不通。第二条中国政府债务已经违约了10多年,结果是债务越来越庞大,再违约下去已经没有空间。看来只有第三条路才能实现终局。”牛刀说。(东方财富网)  牛刀:没有20万亿根本救不了中国楼市  记者让我谈谈这个不动产条例,实际没有什么好谈的。胡温时代凡是影响房价上涨的制度建设一律搁置,提都不提,其原因大家都很清楚,那就是全国上下都在搞投资大跃进,热火朝天的放大泡沫,怎么可能会去浇一瓢水呢?习李现在接手这个烂摊子,已经很难。我仔细看了这个条例,出台并实施不动产统一登记制度。(2014年6月底前出台不动产登记条例),出台并实施信息网络实名登记制度。(2014年6月底前完成).  也许等不到明年6月,中国房价泡沫就要爆了。道理很简单,我们的政体用历史上的现象来解释的话有点像东汉末年,高层和下层完全断裂,因为中层包括省市县三级,这些官员为了得到晋升,不惜搜刮民众的钱财,为了给更高一级官员送钱以获晋升,最典型的就是搜刮土地财富。这种腐败绝不是个别现象,而是一种约定俗成,大家都是如此。所以看中国哪个城市市长是不是腐败,只要看他们的房价就知道了。最腐败的就是北京、上海、深圳和广州,都是一伙贪官污吏,这是不用说的。  中国经济泡沫是史无前例的,相信也是后无来者的,在人类经济史上都找不到,在前苏联都不经见,说明我们现在比前苏联还要腐败。政府已经完全没有诚信,谁也不会相信现在的政府是在诚心实意的加强制度性建设,在楼市更没有相信中国当局会去处理楼市泡沫的事。有的官员甚至恬不知耻的说:适当的泡沫是有好处的。  那你们就去有好处吧。从中国目前来说,政府正在不惜一切代价,将所有人往楼市赶,名义是为了刚需,实际上目前最多的只是投机资金,真正的刚需根本买不起,即使有买的也是好不容易借来的钱投进楼市,为防止房价进一步上涨。这已经是很危险了,危险在哪里呢?一是正如王石所说,国际上一般用家庭收入一年3到6倍买起一套房子,是正常房价,而在一线城市这个数据突破47倍。经济上一有风吹草动,这些家庭无一例外都会破产。二是现在为了维持楼市泡沫不破,央行还在大量印钞,但是,房地产(行情 专区)吸附资金的能量无限大,这样下去无论如何印多少钞票都不够用,而这些资金都成为死钱,第二次流通的概率非常低,造成中国货币效率极其低下,人民币1元钱只能创造0.5元的效率,而1美元可以创造1.5美元的效率,两者相比,中国发钞无限量庞大,一点也不奇怪了。三是从国际金融来看,中国货币贬值风险已经越来越大,国际资本不是傻子,有利可图的事他们从来都不会放弃,他们已经准备了做空人民币的足够的筹码,在2014年2月5日后开始攻击人民币汇率。目前的情况是美元指数已经涨到83点,正在寻求突破,6月19日和9月19日这两个美联储议息的时间周期里,美元分别会上攻85点和90点。这是市场一致的看法,不仅仅只是我的分析。如果中国出口经不住美元汇率的上涨,70%都会发生亏损,那么,楼市新增资金就会枯竭。想想什么后果吧。  市场不会关心什么不动产登记条例,更不会关心什么时候执行,因为整个市场对政府都极度不信任,市场只关心中国楼市谁来接盘。如果没有充足的资金来接盘,崩溃无可避免。如果我们自己印钞,那么,一次性没有20万亿,根本救不了中国楼市。刚需?有个毛钱。中国是典型的两极分化,没有钱的人起码是95%。权贵们,你们自己去玩吧。看看你们是如何玩蹦的。(凤凰网)

牛刀:伯南克的等待  北京、上海的国五条细则终于落地了,这是3月30日公布的。说实在的,对这些政策的出台迄今为止可以看出,中国官方没有任何诚意刺破房价泡沫,只是维持泡沫不破。他们根本没有想到的是,中国的土地价格完全是炒作出来,完全背离了市场的真实价格水平。当年日本政府发现问题后,只出台了一个政策,那就是所有涉及房地产的贷款一律禁止,泡沫立马破灭,日本经济迅速复苏,人民生活水平迅速提高,内需一下兴旺起来。  中国远比当年日本泡沫大一倍多,这是一件很恐怖的事,而官方还在试图把人民的财富全部剿灭干净才会罢休。那我们当然无话可说。然而,美国人有话要说。  中国和美国现在就像两个臭棋篓子在下棋,没有谁比谁更高明,而是比谁比谁更臭。从美元指数最近的走势可以看出,一直在83点上下方徘徊,实际上,美元完全可以一鼓作气攻上85点,这对美元是很轻松的一件事,但是,伯南克在等待,始终不肯落子,一直在等待中国经济政策的调整。为什么,伯南克一直在等待中国先下这步棋呢,一个简单的道理,说明伯南克要看看中国的这些政策死穴在哪里,在下下一步棋。  中国房价泡沫史无前例,源于货币泡沫和债务泡沫的迅猛扩大。从这个意义上说,国五条没有任何战略意图,也不可能从本质上遏制房价泡沫,只能给市场一个预期,说明以后房价还要上涨,政府还会印钞放大更大的泡沫。所以,对内这是一部臭棋。对外,给伯南克找到最好的打击借口。要把这个问题讲清楚,要先从中国加入WTO说起。  美国人民是非常愿意看见中国加入国际社会的大家庭的,因为中国当时有12亿多人。这么多人一旦生活水平提高,或者收入水平提高到发达国家水平,那么,内需潜力巨大,前景可以说十分诱人,这是谁都明白的事。所以,在中美谈判上,美国是处处让步,以一种很坦诚姿态欢迎中国加入WTO,并很快带动全球许多国家向中国输入新科技、新技术和新工艺,当然也包括资金。但是,2009年后,中国权贵们以为美国爆发次贷危机而一下陷入万劫不复的深渊,便想办法乘虚而入,抢夺世界霸权,争当第一。这个想法在战略上不会有什么错误,但是,在战术上却是一塌糊涂。当时中国政府一下奥运,一下世博,各级政府大建楼堂馆所,三公消费惊人,腐败横行,一直导致国库耗空,国虚民弱,根本没有财力进行经济扩张,不知是谁出了一个馊主意,开始大量印钞以投资来拉动经济增长。  这一下,彻底改变了美国人民对中国政府的看法,很多经济界人士评论说,美国不可能在中国发现一个大市场,美国人民以后看见的是,中国的权贵正在只在制造一架高速财富绞肉机,在短时期内把中国13亿人民的财富全部剿灭,根本不可能有什么内需,也谈不上对全球经济产生什么重大的影响。所以,在奥巴马连任竞选时,我当时就感到他没有问题,因为他的经济战略深受美国人民的欢迎,那就是从中国撤回制造业撤回资金,自己解决自己的就业问题。  从2009年中国大肆印钞后,就注定了一件事,要么中国重回WTO上来,搞好经济增长,保障中国人民的生活水平的提高和平等自由的生活,而不是以恶性通胀和房价泡沫来剿灭中国普通百姓的财富;要么,中国从此远离国际社会,将这个巨大的祸害排除在国际社会之外,你自己怎么欺压人民,他们不管。这就是我们看见的钓鱼岛、南海事件不断出现的主要原因。  现在的问题是,因为中国面临的经济现状是,要么房价大跌回到正常的价格水平,停止对人民的掠夺,扩大内需;要么人民币大跌,最后刺破泡沫,中国经济必然是硬着陆。国五条细则出来,伯南克显然知道中国不会刺破泡沫,那么,中国必须印钞才能维护泡沫,才能继续掠夺全民的财富。这样,国际资本将会开始发动攻击,我原先的判断保持不变,今年9月,美元指数将会冲击90点,中国出口企业将会出现大面积亏损,楼市新增的投机资金面临枯竭。  伯南克的等待已经有了结果,既然中国不愿意回到WTO的谈判桌上,还世界一个市场,那么中国权贵们的财富绞肉机就会不会停下来。中国人民的贫困是注定的,既然如此,还不如一步把中国推入经济衰退的深渊。(凤凰网)

牛刀:无数家庭和私人投资者的二十年财富将会被灭掉  尽管中国的改革开放从1980年就开始,但是,中国的第一轮财富的大爆发是与美元指数上线时一同起步的,这不仅仅只是一个历史的巧合,更不完全是一个偶然,而在内涵上是一种历史的必然。起码我是这样认为的。实际上美元指数建立时间比较早,但是,因为科技水平的问题,一直没有上线。当时的华尔街,有很多黄马甲承担的是为投资人进行交易的职责,因为当时还没有网络,交易所的交易由交易员来完成。电子技术的发展,使华尔街出现电子显示屏,才促使了美元指数在1985年上线,按照美国的财年来算,应该是1986年2月4日。这一历史性的时刻,决定了人类经济生活发生巨变。这是经济上的一个小拐点,不是大的变局。  这个时候,中国最热闹的是每年两次的广交会,人山人海,非常繁华,世所罕见。广交会在中国从1957年就开始举办,被称为中国商品交易会,后因为老毛反对封资修被绞杀。我国设立深圳特区后,随着对外交易的进一步活跃,广交会开始重新开锣。邓小平对中国有贡献吗?有,这个就是,不仅活跃了经济,而且,由此产生了中国的第一批富豪阶层。那时,只要在广交会拿到那怕是一个小订单都能发大财。珠三角从此成为新中国第一批富人的诞生地,也成为全国很多内地省份向往的地方,从此,开始了中国历史上第三次人口大迁徙,湖南、湖北、江西、安徽、四川、山东等省开始了蔚为壮观的前往南方的打工潮,催生了一轮经济的繁荣。可以说,那个时候,珠三角遍地黄金,很多移民找到一把金钥匙,落地生根,成为一代新贵,到处是创富的传奇。这个机会可以说是千载难逢。  但是,花开总有花落时。经济的发展必然带来思想的活跃,因为世界的窗口一但打开,新的思想新的思维新的方法顿时涌进中国,用当时官方的话来说那就是,打开窗户把蚊子苍蝇都放进来了,那时,谁也不知道,官方的“蚊子苍蝇”究为何物,因为镀金时代大家都在赚钱,没有人会考虑很多。但是,不幸的是,因为经济的发展当时中国发生了通胀,这一次是中国改革开放发生的第二次通胀,第一次通胀是在80年代初期发生的,因为当时中国商品短缺,一遇到进口商品大家都去哄抢,当时,汇率是管制的,没有人有外汇,只有外汇兑换券,在黑市上都卖很高价钱,引发了商品价格的普遍上涨;  这一次是通胀受害最大的是大学生,他们感受最深的就是学校食堂饭菜都涨价了,而很多人是穷人家的孩子,读书本来就没有钱,生活发生困难,怨气顿生。那时,腐败现象有一点滋生,不是很严重,两极分化更没有现在这么严重,物价根本没有出现过上涨,再说,前几年,朱德元帅的孙子都因为犯事被枪毙了,当时,朱德元帅已故,康克清大姐忍痛割爱大义灭亲,新闻出现在《人民日报》上。朱国华,1983年枪决,时住天津市和平区睦南道100号,其在此奸污女性三十人,时人目之为淫窟,临刑前昂首挺胸,按其首而复抬之,观者有言曰:“此真乃将门之后”。所以,那时,没有多少高官之后敢胡作非为。但是,当时的大学中风传一位高官子女开办皮包公司为自己谋利,立马要求反腐败,把事情越闹越大。恰恰在这时,柏林墙倒塌,东欧社会主义开始瓦解,给国内造成恐慌。  在这里,我觉得有必要交代一下背景,当时的德国被称为东德西德,东西柏林只隔一堵墙,史称为柏林墙,是二战后留下来的产物。东柏林的统治者为了掩盖经济上的落后,对东德人民实行愚民政策,不断讲东德的经济增长超过西德,人民生活水平比西德高,并且,编造假数据欺骗公众,最著名的假数据就是劳动率水平在追赶西德,开始是东德只有西德的50%,逐年突破60%70%80%,在柏林墙倒塌前,东德统治者宣布劳动率水平是西德的80%,柏林墙一倒,真相大白,东德劳动率水平从来就没有西德的30%。所谓社会主义独裁国家,一贯是作假的。这和现在中国一样,将GDP拉的高高,将CPI降得低低,手法都是一样,作假。  中国在经历了一场旷古未有的大灾难后,开始了经济上的治理整顿,第一轮财富高潮逐步退潮,不过一直持续到2008年,才消灭了一批当时的小老板们,一场由美国次贷危机下来,很多人血本赔光。这是后话。再讲第一波财富浪潮退潮后,中国出了一位朱镕基,逐步建立起来了中国的资本市场,也就是在深沪两地设立证券交易所,开始募集股东,筹备上市。这样,才迎来第二轮财富高潮。不过,当时很多人自己错失了这个机会。  当时在深圳流传这样一个股市,一个公司老板找到他的老乡,拿出一张叫做股票的花花绿绿的纸,上面盖着深圳证券交易所的公章,要求他出十万元钱入股,不断的告诉他这是原始股,这件事情的好处,以后可以凭这张纸享受公司分红,可以分到多少多少,这个老乡问老板:“你如果跑路了,我找谁去?我还不知道你这个人吗,四处欠债”。老板回答说:“这里盖了公章,他们就在蔡屋围,是国家的,他们跑不了”。这样好说歹说,这个老乡终于跑到银行(行情 专区)取出10万现钞,买下这张纸,心里老大不痛快。随后,两人一起喝酒,喝到深更半夜,分手后,老乡来到香蜜湖边,心里始终不痛快,老子十万块换你这张鬼纸,这下亏大了,就当被他骗了一回。想着想着,加上酒也喝多了,把这张鬼纸揉成一团,扔进了香蜜湖。心里愤愤的说:鬼才相信这个好事。  半年后,深圳股市开锣。这个股票暴涨,其实,就是一只养鸡股,只因为这个企业养的鸡销往香港,受到香港投资人的热捧,股价涨到68元人民币。这个老板突然想起这个老乡,满世界找,终于在一家香蜜湖傍边的餐馆找到这个老乡,让他将股票拿去兑现。这个老乡听完后一直在傻眼,很久很久才呆呆的说了一句话:一栋银湖别墅不见了。从此发傻,一直到现在。当时只要买到原始股,所有人都发大财,一辈子不用操心吃喝。而现在的中国股市,大家已经看见,已经成为权贵们的财富绞肉机,弄的所有散户大多数亏钱。这是中国资本市场的必然结果,本质原因就不用我多说啦。  再来看看被我们称为第三次财富潮,也就是地产狂潮。我可以这么说,除了2007年以前的买家外,大家全体都是输家。什么原因,大家都知道,你买的房子即使名义价格上涨,也远远赶不上货币贬值的速度,不懂此理者当然大有人在,不过都属于欺骗买房人而已。有个网友算了一笔账,怎么算怎么是亏。  假设已有一套房,现在再以1万元/平米,投资一套总价100万元的新房,假设3年后房价涨到120万元再出售,扣除资金成本、利息、税费,自己还能剩多少纯利润?  首先,买房人需要支付6成首付,即60万元。另外40万元,申请商业贷款,贷30年,贷款利率为基准利率6.55%的1.1倍,即7.205%,按等额本息法,每月要还房货2716.51元。前3年的利息成本,约为7万元。

由于是第二套房,需要缴纳房屋总价3%的契税,即3万元。带电梯的房子,维修基金为120 x100=1.2万元。  根据以上数据,这套房3年后出售时,将要承担的总成本(不含出售时的税费)为7万十3万十1.2万=11.2万元。  假设这套房3年后以120万元(双方各自付税)出售,买卖双方还要缴税费和中介费。若按差额20%征个税,个税=(120万-100万)x20% =4万元。营业税=120万x5.6%=6.72万元。中介费=120万x1.2%=1.44万元。卖家要缴的税费和中介费一共为12.16万元。(假设买家是首套房,买家要缴纳契税120万x1.5%二1.8万元,还要缴纳中介费120万x2.4%=2.88万元,买家一共要支付4.68万元)。综上所述,这套房的总投资成本及交易成本,累计为11.2万+12.16万=23.36万元。  而这套房的账面升值为:120万-100万元=20万元。20万-23.36万=-3.36万元。  算下来,100万元买下这套房,3年后以120万元出售,不仅不赚钱还亏了3.36万元。  如果这60万元不作为首付投入房地产(行情 专区)投资,而拿来存银行(行情 专区),收益有多少?部分银行3年定期存款的利率为基准利率1.1倍,即4.675% , 60万元3年定期存款的利息=60万元x4.675% x 3,约等于8.4万元。  那么,是谁在赚钱呢?一是政府和银行,在房产上不仅赚取土地出让金还有大量的税费,可以说占到房价的60%左右;二是开发商,大家也看到,中国能够上富豪榜的绝大多数是开发商,就知道他们享受垄断的暴利,具体我就不说了;三是地方官员加大了灰色收入,比例大约占房价的10%至25%,看区域和楼盘情况而定。炒房客有赚钱的,但是,大量的人已经跑不出来了,根本也无法盈利。  所以,这一轮所谓的财富潮实际上是官商勾结掠夺全民财富的结果,根本称不上财富潮,反而将有些家庭财富搜刮一空,甚至他们的房贷必须要付出十几年甚至几十年的努力。最后是越来越多的需要住房的人更加买不起房子。这是本质,也是最后的结果。  至于国五条的推出,时机的选择是多么精妙,正是在美元上涨的同一天。为这个问题,我考虑了很久,联想起北京上海一系列的炒作,其实都是为了国五条做出铺垫。这次炒作北京房价上涨最早的人是贾康,身份是财政部税务研究所所长。这就很奇怪了,我和贾康尽管不是很熟,但是,都是中国人,也都是在中国许多城市天天飞来飞去的人,少不了大家常见面,也一同在中央电视台做过节目,印象中他并不是一个炒房客,也与他的身份不相符。那么,他出面炒作房价上涨是不是有别的什么目的?而且,他当时的炒作新闻在网上铺天盖地,一套房子一夜之间涨价70万传遍全国。  现在想起来,国务院要推出房地产新政,而且涉及的是税收,一定要找到充分的理由,这个理由就是压不住房价上涨,没有办法而为之。所以,舆论上一定要配合,而说不准贾康本身就是这次房地产税收政策的制定层面人物之一,也就是说他早就知道要推出这个政策,只是苦于找不到时机,但是,无论如何要赶在两会开始之前,这样贾康自然就是最合适的人选,由他出面炒作北京房价暴涨可信度一定很高,再配合房叔房姐的炒作可以形成一定的热度,再顺势推出国五条,以及后续一系列政策,开发商和中介公司、炒房客都无话可说,一下把他们的嘴都封上了,让开发商、中介公司和炒房客都哑口无言。真是一着妙棋。  事实上,当时,北京投机炒房也很严重。我的一个朋友是中南海卫士,在北京服役8年,也是北京户口,居然有一群炒房客找到他,用他的身份去炒楼,给他不菲的费用,这种行为俗称买“房票”。当他征求我的意见是,我让他一口回绝,不收炒房客的钱。这位卫士立马回绝了。这件事可以看出有多少人在北京挖空心思炒楼。还有一个天津的朋友告诉我,天津的炒房客七八个人正在互相凑钱去北京炒楼。还有一个浙江的出口企业老板,刚刚拿到一笔出口退税的资金,往年都要用这笔资金进原材料(行情专区)以便保证生产,但是,现在生意不好,一大笔钱放在这儿很难办,也准备去北京炒楼。就我一个人都知道周边的这些事,可想而知,有多少人准备去北京炒楼。现在,彻底断绝了他们念想。投机炒楼的风险无疑正在加剧。  那么,展望未来,中国人的财富潮泛起在何处?要正确认识中国房价泡沫才能寻找到方向。因此,我们必须首先回答一个问题,那就是大家普遍关心的中国超发的货币去了哪里?就如同中国的产能早已过剩一样,中国的货币不仅效率低下,而且,出现大量过剩。房地产泡沫有多大,货币泡沫也有多大,不仅如此,货币在政府债务和黄金等贵金属上,也已经流逝巨大。所以,人民币在流通领域不是太多。这并是说,黄金和不动产具备吸收货币的功能,而是创造出来的货币没有效率。截至2012年年末,中国的M2/GDP达到1.88创下新高。而同期美国的M2余额为10.04万亿美元,截至2012年3季度,GDP为15.81万亿美元。这是什么概念?等于是中国一块钱的货币供应,只撬动了五毛钱的GDP;而美国,一美元拉动最少1.5美元的GDP. 这就是效率的问题。中国货币再多也没有用,因为都变成了死钱。从另一个数据也可以看出,中国劳动率的水平与美国相比,只等于十八分之一,也就是美国一个人创造的劳动价值相等于中国18个人创造的劳动价值,人口多又有什么用?  货币多了,在汇率自由浮动的环境下,对美元产生的一定是天量的贬值。那么,也就是说在未来的某一天人民币自由兑换后,一切就会体现出来。换一句话来说,如果现在储备美元,将来的收益就非常大,而且,远比黄金更加便捷,不存在无法兑换的问题,因为美元才是全球永恒的硬通货,起码在20年之内不会改变,并不是其他国家不想改变,而是无法撼动美元的储备货币地位。所以,将人民币兑换成美元将成为长期投资的选择,现在的6.2元也可能就是深圳当年的原始股,突然会翻几倍甚至几十倍。前苏联在解体前,一美元兑换2卢布直接跌倒20卢布,等于贬值了10倍。这个很能说明问题。中国的危机一旦爆发,最后的结果就是兑美元的贬值,而且,一定是天量的。  历史的看,1980年兴起的出口企业的创富潮在2008年就给灭掉了,很多人破产跑路才捡到一条命;1990年兴起的股市创富潮在2011年给灭了,至今还有股民在6124点站岗;2013年开始,从2000年开始的房地产创富潮就要结束了,无数的家庭和私人投资者十几二十年的财富也会给灭掉,来不及跑的已经完全跑不掉了。(365地产家居网)

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